El mercado bancario es ahora más competitivo, con empresas emergentes de tecnología financiera que ofrecen formas intuitivas de satisfacer a los clientes, como una incorporación de clientes muy ágil mediante la digitalización de procesos. Los bancos tradicionales están presionados para adaptarse y ofrecer la misma experiencia.
Procesar las solicitudes requiere manejar mucha información: captura de datos con formularios, validación de datos, transmisión de los datos entre departamentos y la introducción de la información en los sistemas bancarios. El proceso de incorporación de clientes puede llevar tiempo y tiene margen de error al hacerlo manualmente, además de presentar los siguientes obstáculos:
- Datos incompletos o inexactos.
- Comprobaciones de seguridad que pueden ser imprecisas.
- Falta de comunicación eficaz entre el banco y el cliente.
- Sistemas desconectados que retrasaron el proceso y lo abandonaron a errores.
Cómo la automatización puede transformar el proceso de incorporación bancaria
- Recopilación digital de datos: uno de los pasos más importantes en el proceso de incorporación de clientes es la recopilación de información y datos de los clientes. La mayoría de los clientes prefieren enviar formularios digitales. Las plataformas de automatización pueden validar los datos de los datos de los formularios digitales en tiempo real lo que garantizara su exactitud e integridad.
- Verificación de la identidad y KYC (conozca a su cliente): las plataformas de automatización pueden integrarse con tecnologías inteligentes, como algoritmos de IA y aprendizaje automático, y bases de datos externos para verificar automáticamente la información del cliente y comprobar su historial crediticio. Al automatizar la verificación de identidad, los bancos pueden mejorar la precisión, la eficiencia y la velocidad del onboarding, al tiempo que cumplen con los requisitos reglamentarios.
- Coherencia e integración de datos: los sistemas bancarios centrales, los sistemas CRM y otras bases de datos internas pueden integrarse para facilitar la transferencia de datos, eliminando la necesidad de reintroducir datos manualmente en varios sistemas o de tener que pasar los datos entre equipos y sistemas. La integración de los sistemas elimina el enfoque de trabajo en silos y proporciona coherencia e integridad de los datos, con conexiones automatizadas que reducen el riesgo de errores causados por la duplicación de datos o los errores cometidos al introducir o volver a introducir la información.
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